一种违规行为预测方法及装置

发明专利有效专利

申请号：
CN202110482255.6
IPC分类号：G06Q40/02;G06Q40/04;G06Q20/40;G06Q10/04
申请日期：
2021-04-30
申请人：
中国银行股份有限公司

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著录项信息

专利名称	一种违规行为预测方法及装置
申请号	CN202110482255.6	申请日期	2021-04-30
法律状态	实质审查	申报国家	中国
公开/公告日	2021-06-29	公开/公告号	CN113052683A
优先权	暂无	优先权号	暂无
主分类号	G06Q40/02 ? IPC结构图谱： G 物理 G0 仪器 G06 计算；推算；计数 G06Q 专门适用于行政、商业、金融、管理、监督或预测目的的数据处理系统或方法；其他类目不包含的专门适用于行政、商业、金融、管理、监督或预测目的的处理系统或方法〔8〕 G06Q40/00 金融；保险；税务策略；公司或所得税的处理〔8，2012.01〕 G06Q40/02 银行业，例如，利息计算、信贷审批、抵押、家庭银行或网上银行〔2012.01〕	IPC分类号	G;0;6;Q;4;0;/;0;2;;;G;0;6;Q;4;0;/;0;4;;;G;0;6;Q;2;0;/;4;0;;;G;0;6;Q;1;0;/;0;4查看分类表>
申请人	中国银行股份有限公司	申请人地址	北京市西城区复兴门内大街1号变更专利地址、主体等相关变化，请及时变更，防止失效
权利人	中国银行股份有限公司	当前权利人	中国银行股份有限公司
发明人	胡玮;胡路苹
代理机构	北京集佳知识产权代理有限公司	代理人	王娇娇

摘要

本申请提供一种违规行为预测方法及装置，其中方法包括：响应现钞提取指令，获取第一用户的第一资金交易数据和第一用户的第一行为特征数据；基于第一资金交易数据和第一行为特征数据，确定现钞提取指令对应的现钞提取操作是否存在风险；响应现钞提取操作存在风险的指令，对现钞提取操作所提取的现钞信息进行监测；如果再次监测到现钞信息，获得第二用户的第二资金交易数据和第二用户的第二行为特征数据；基于第一资金交易数据、第一行为特征数据、第二资金交易数据和第二行为特征数据，预测从现钞信息从第一用户转移到第二用户的可能性，可能性用于指示现钞信息对应的现钞转移过程中是否存在违规行为，从而实现对现钞转移的违规行为的自动预测。

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